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365asia国际娱乐_借贷3千万,被骗几十亿!这个地产老板逃亡了!

2020-01-11 15:44:17 来源:常山新闻网 作者: 编辑:

365asia国际娱乐_借贷3千万,被骗几十亿!这个地产老板逃亡了!

365asia国际娱乐,文/小银角大王

谢荣标已经跑路到杭州两年了。

在光彩的时候,他还是坐拥几十亿资产的开发商老板。

不过这两年时间里,他的工业园被侵占、厂房被变卖、公司被起诉、账户被查封、资金链全面断裂,十多个亲戚家人的房产陆续被低价拍卖,同时还被黑道中人追踪与拘禁,逃难在珠三角各地。

他的资产至今已被赔上数十个亿,而他当初只是借了3500万。这3500万就像一个巨大的旋涡,将他所拥有的一切,都卷入其中。

逃亡

2016年6月中旬,广州市安囗小额贷款有限责任公司的人砸开上着两把锁的保险柜,拿出里边的公章,印往那份早已打印好的资产托管协议时,谢荣标正在不远处餐厅的包房跟安囗公司的董事长梁囗敏喝茶。

这个江湖人称“光头敏”的人劝他说,“你跟我们签了资产托管协议,我们之间的事情不就了结了。你以为我贪你那些钱?我们每个股东都是千万富翁。你那些楼盘厂房,我们全部帮卖了,有剩下的给回你不就行了。”

话说得很轻巧,但谢荣标知道,只要签了资产托管协议,他所开发的楼盘、工业园将会悉数被贱卖,不存在有“剩下”的。

要知道,签了资产托管协议,被委托方便对该资产具有管理、处置的完全权利,包括转让或者变卖。

不过,梁囗敏早已对此不耐烦,“你十一个家属都签了我们的贷款协议,全部都绑这笔债务上了...信不信今晚我就让人去绑了你们啊。”谢荣标借故去了趟洗手间。

通过洗手间的窗户,他看到外边聚集着三十多人,排着队正在等候命令,带头的正是光头敏的两个下属。

他感觉到事态很危险,发短信给一起赴宴的苏仕华(合伙人兼亲姐夫),让他赶紧出来。随后,两人各拿起餐厅的一支酒,从餐厅的后门夺路而逃。

一周过后,谢荣标在番山集团董事长高仲勇的主持下,在广州番禺迎宾路的番山大厦与梁囗敏再次进行和谈。正在这时候,会议室闯入两个人,大喊“谁是谢荣标?”

谢荣标回答后,其中一个人继续说,“找你很久了,有人投诉你找了很多次都找不到你!”并拿出一张法院传票,说是法院的工作人员,要他签字确认。

谢荣标到了会议室旁边的一个办公室里,联系自己的律师,再三确认这两个人确实是法院的。他说,你直接寄给我不就行了,没必要亲自上门给我送吧。

才说完,谢荣标就接到梁威的电话。梁威也是一个放贷的人,与安囗小额贷款公司的大股东是亲家关系。梁威说,“看到了吧,你跑不掉的,黑白两道我都能搞定你。”

这时候,谢荣标的司机一直打电话进来,接通后他说,“谢总,你要小心点,这楼下来了很多车,车上的那帮人,还是上次那一帮。”谢荣标觉得自己这次真的是要被绑了。

他自己也确定了一点——这笔债,即使有钱还,对方也不会给他还。他让司机把车开到地下车库,他从电梯下去,直接上了车,直奔白云机场,开启了“走佬”的逃亡生涯。

风波起

2008年金融危机,谢荣标在地价较低的时候入手买地,踏入房地产行业。经营的楼盘遍及东莞、中山、顺德、广州南沙等地。房地产行业在后来的几年里势如破竹,谢荣标操盘的“丰盛”系列公司也顺风顺水。

风波始于2014年9月,旗下中山凯盛广场项目将在10月进行预售。房地产开发公司办理预售许可证之前,要解除土地抵押的。

此前,丰盛公司农业银行南沙分行抵押并借款9000万元,将在2014年12月到期。

丰盛公司财务陈晓玲与南沙农行工作人员进行对接,南沙农行方表示,他们给丰盛公司的贷款授信是1.65亿,南沙农行郑姓行长也口头承诺将给其续贷。

由于丰盛公司在南沙、顺德、中山三地的四个楼盘同时开工,投入成本及每月需要支付的工程费用极高,资金链紧绷的情况下,无法从中抽取9000万进行还款。

随后,丰盛公司开始与各类基金等融资渠道接洽。其中,深圳的小牛基金基本洽谈完了,但其中有不尽如人意的地方。小牛基金借资期限最少要一年,月息两分半。

也就是说这笔钱借下来,一年利息接近3000万,这个成本让谢荣标有些无法接受。

南沙农行的郑姓行长适时地出现了。他告诉谢荣标,番山集团的负责人高仲勇是个不错的人,可以提供借款进行过桥。

谢荣标与高仲勇开始接洽,初步谈下来,番山集团可出借1个亿给丰盛公司过桥。月利息3.5%。3个月下来,利息1050万。

在对项目作了现场考察,郑姓行长说,这么大一个楼盘,马上也拿预售证了,贷款肯定没问题的。掌握楼盘具体情况后,高仲勇当场就认可并表示可马上办理贷款手续。

2014年9月25日,广州丰盛木业有限公司作为贷款主体,其关联企业东莞丰盛房地产开发有限公司、佛山顺德区凯盛广场投资有限公司、中山凯盛房地产开发有限公司等作为保证人,向番山集团旗下两个自然人莫宇杰及叶伟国借款总共7000万元;

谢荣标、谢惠冰、谢惠霞、苏士华、苏志斌、欧志勤等以自然人身份,向番山集团旗下广州汇银小额贷款公司借贷每人500万元,总共3000万元。

至此,共1亿元的借款通过各种出借方式,进入了丰盛公司的账户。谢荣标也因此进入了他无法掌控的局中,每一步都被布置好的棋盘推着走。

入漩涡

拿到一个亿借款后,郑姓行长告知丰盛公司说,那笔钱你12月才到期,没到期前你们不用还的。你们先拿这笔钱存到银行里来,一来可以帮我们银行冲冲业绩,总行看见你这么有钱,以后合作都可以更爽快了;二来,你们拿这笔钱去做定期存单质押,到时候我们可以很顺利地方你们续回贷款。

丰盛公司按照郑姓行长的意思将钱存入了南沙农行。这笔钱没及时还进去,意味着他们得同时支付番山集团1亿和南沙农行原有的9000万债务两笔贷款的利息。

离南沙农行那笔贷款到期还有一个月的时候,郑行长通表示那笔贷款已经上会了,不会有问题的。

然而,半月后,丰盛忽然接到南沙农行的通知:由于风控审批时,认为丰盛公司抵押物不足,只审批了5000万的额度。这5000万是以丰盛公司地处南沙的科苑工业园5栋厂房作为抵押给出来的额度。

这时候,谢荣标想好了应对策略——将中山凯盛广场的商场变卖出去,就可以快速回笼部分资金,填上这5000万的空缺。这5000万的额度,银行已经下发了同贷书。

但一周过后,南沙农行再告知丰盛公司,由于南沙农行方认为丰盛公司期间未进行投产,5000万的额度也被取消了。

如此一来,谢荣标需要面对的资金链问题极为严峻。

每个月,丰盛公司需要支付给番山集团的利息为350万,同时,丰盛公司有向兴业银行、中信银行、南沙农商行、南沙建行等贷款超过1个亿,每月需要支付的利息近200万,还有3个楼盘同时在建,每个月工程费用接近300万。

如果需要马上填补1个亿的资金空缺,丰盛公司将面临资金链断裂的后果。

一开始借款时,谢荣标满怀信心。他跟高仲勇说,“我估计借一个月就可以的了,可不可以我们签一个月?”高仲勇告诉他,“我们最少都要签三个月,不然我们没法赚钱。”

这种乐观,让谢荣标付出了惨重的代价。在他看来,借贷的“大耳窿”怎么都会讲江湖规矩,而银行这么大一家单位,说话也必然会算数。

后来他打过几次电话给郑姓行长,其中只接通过两次。一次郑说他在开会,第二次说他自己正在做一个脑瘤切除手术,并谢绝了谢荣标要探视的要求,自此无法联系。

2015年3月25日,丰盛公司需要全额返还番山集团1个亿的本金及相应利息2100万。期限一过,番山集团认为是丰盛公司单方面毁约,封锁中山凯盛公司和顺德凯盛公司项目。

直到2015年5月,丰盛公司偿还了番山集团1.05亿元。其中番山集团认定,这笔钱里,6500万算是偿还本金,4000万则算入利息,其中包括逾期未还的各种罚息。

这样一来,丰盛公司还欠番山集团3500万本金未还。但这笔1.05亿的资金,已经是丰盛公司尽其所能筹集过来的了。

这种项目封锁,公章用不了、工资无法发放、销售无法进行,会导致楼盘回款陆续出现问题。

另外,丰盛公司贷款可不止农行一家,这次拿了1.05亿填番山的窟窿,如果其他银行续贷出现问题。一家银行出现失信,其他银行也将进行抽贷停贷,他的整个资金链都会遭受毁灭性打击,全面爆雷。

而此时,番山集团的人正拿着一份资产委托协议等着他签字。

这时候,又一个人“适时”地出现了。直到他们撕毁填好的协议,要求他签下资产托管协议。他才如梦初醒。

陷阱之中

曾建平是谢荣标的高尔夫球友,这个认识相处十几年的球友,是一家小额贷款公司的股东。

曾建平向他伸出援手的时候,谢荣标深受感动。一开始几个月,他都以为这是他难得遇到的“贵人”。不过,他背负的债务,倒是因此越来越贵了。

2015年5月,丰盛公司及其关联企业、番山集团旗下公司及自然人、曾建平所持股的安囗小额贷款公司、曾建平四方达成并签订协议。由安囗小额公司和曾建平负责还款给番山集团,并且,曾建平作为担保人对债务担保。

这意味着,番山集团主张丰盛公司未还的3500万元本金,债权转移到了安囗小额贷款公司手里。不过,比起之前的合约,这份协议有些不一样的地方。

此前,丰盛公司与番山集团签订的贷款协议,以丰盛公司、丰盛公司关联企业、丰盛公司相关股东作为借贷对象。这次安囗小贷公司要求将借贷对象加入个人。

由于每个个人主体只可在小额贷款公司贷款500万,谢荣标的11个家人亲戚,包括2个姐姐、姐夫、数名外甥、妻子、小舅子等全部签订了借贷合同。这些协议,最后将他全家人员都绑在上边,插翅难逃。

与安囗小贷公司的贷款协议签订时间两期,一期3个月,月息3.7%。彼时,丰盛公司已与中山大信控股有限公司签订销售合同,中山凯盛广场的商场以1.3亿元售与大信公司。其中,大信公司预付6500万,剩下6500万将在3个月内交付。

不久,兴业银行和中信银行两笔贷款到期,总额为1350万。

曾建平告诉谢荣标,他的亲家梁威个人手上有不少资金,这1000多万他那边完全不是问题。在曾建平的主持下,甚至只是写了一张借据,梁威便将1350万借给了谢荣标。

谢荣标信心满满地等待大信公司支付那6500万元应收账款。但3月后,中山大信公司的吴负责人表示,“你们番禺的大耳窿办事都这么狼的啊?都直接来到我这里,让我别把余款交给你们。”

原来,安囗小贷公司的负责人梁囗敏,带着几个人前往中山,告知大信公司“丰盛公司欠了高利贷很多钱,也欠了我们不少,我们有中山凯盛项目公司的抵押和公章,还钱给他们的话,第一他们公司资金链会断裂,楼盘会烂尾;第二,整个公司楼盘都抵押在我这里了,你再把钱给他们,会竹篮打水一场空。”

自此,大信公司这笔应收账款再也没有到达丰盛公司的账户。除此之外,其他买家都被以同样的方式牵扯了进去,包括商铺厂房等销售的应收账款。

另一方面 ,梁威在这段时间里,不断找谢荣标修改和重签贷款合同。并要求谢荣标将个人以及同样作为股东的两个姐姐谢惠冰、谢惠霞的几套房产作为抵押物,办理抵押手续。

谢荣标终于醒悟,他面对的是并不是一头勤恳配合的老水牛,而是要吃到肉的狼,他自己正在被裹挟着一步步往前推。

于是,谢荣标做了一个重大的决定——将丰盛科苑工业园整个进行出售,开价2.8亿,回笼足够大量的资金将那些小贷公司或放贷人的债务给平了。

2.8亿的价位,很快有不少公司想要收购。不过在需要办理房产过户、股权过户的时候,安囗小贷公司拒绝了。

随后他接受了安囗小贷公司与梁威的提议,出让以丰盛科苑工业园75%股权。该工业园厂房总面积为7.8488万平方米,资产总估值2.9141亿元,负债1.0805亿,另有应付工程款等3174.42千万元。

也就是说,75%的股权,按照净资产总值算,值1.371亿。在合同里,这个价值被打7折,为 7959.83万。也就是说,出让这75%股权后,包括安囗小额贷款公司、梁威等人债务也将抵消。

这份股权转让协议,安囗小贷公司的股东以及梁威都签字画押,谢荣标也松了一口气。

但当贷款到期时,安囗小贷公司股东及梁威忽然全面反水,拒绝接受与执行该签订过的合同。

同时发生的事情,让他感到这一次股权转让协议,纯粹是为了拖延他想办法融资的时间。番禺、南沙等地的银行,都开始告知丰盛公司,将对其贷款进行抽贷停贷,并不再续贷。这

至此,丰盛公司关联企业及地产项目资金链陆续断裂,在建楼盘也陆续停工。相关的建筑工程公司因款项问题、楼盘业主因担心交楼问题,都等前往法院起诉,丰盛公司及关联企业的银行账户全被查封,公司也彻底停止运转,全面爆雷。

安囗小贷公司的梁囗敏与梁威,将早已准备好的资产委托协议递到谢荣标面前。

全面坍塌

如果将资产委托出去,最后的结果可能是所有的资产只卖了1000万,用以抵消谢荣标所欠下的债务1000万,剩余的债务依然还是欠着。

谢荣标走了以后,他身后的东西全部开始坍塌。7月份,丰盛科苑工业园被安囗公司方强行占据,二三十人拿着棍棒砸车、锁门、赶人,清场方式让在现场的苏志斌感到眼前上演了一出黑帮片。

最严重的要数谢荣标的姐夫欧志勤,被十几人跟踪胁迫时报警,在派出所待到夜晚,由警察将其护送回家后。被埋伏在楼梯间的十几个大汉断水断电,囚禁了八夜七天之久。

很快,丰盛科苑抵押的5栋2万平方米的厂房被法院拍卖,评估价为4790.5万,最后由梁囗敏介绍过来的温育欣以底价3353.35万元拍得。这相当于1677元每平方米购得。事实上,早在2012年,该厂房销售单价就到了3800元/平方米。

购买该厂房的李颖瑶,与安囗小贷公司执行董事梁囗敏,共同开设有公司广州囗饶贸易有限公司。未出售或未拍卖的厂房,则直接被安囗小贷公司进行经营出租,并代收所有租金。

另外,南沙农商行方面,当初借贷5000万与丰盛公司,丰盛公司将7栋厂房抵押其中。谢荣标走了以后,南沙农商行将该债包交易,由梁囗敏关联企业以8折价格拍得,亦即以4000余万的价格,拍得7栋丰盛科苑的厂房。

中山、顺德等地的数个楼盘,停工烂尾后,由业主、施工方组成的群体事件不断,最终由当地政府出面主持处理,银行及安囗小贷公司等都无法对楼盘未售资产进行处置。不过谢荣标那11个跟安囗小贷公司签字贷款的亲戚,他们名下的房产陆续被拍卖。包括谢荣标在番禺祈福新村的一套别墅。

当初谢荣标欠着番山集团的债务是3500万元。而今丰盛科苑工业园、中山与顺德的4个楼盘、亲戚家人的数套房子,悉数陷落其中。

2017年7月及2018年2月,在谢荣标逃亡在外的时候,丰盛公司曾受到番山集团借贷时的自然人莫宇杰起诉的传票,诉讼里要求丰盛公司及安囗小贷公司归还3500万元借贷本金。法院二审至今未判。

也就是说,直到现在,安囗小贷公司并没有将款项代谢荣标归还番山集团。

(本文来源于小银角大王)

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